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[热点] 8家银行被骗4.98亿!董事长亲自出马"组团"骗贷

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黄金长老

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发表于 2019-6-6 10:38 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

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一年之内分41次从8家银行撸走4.98亿,是骗子太狡猾呢?还是太狡猾呢?


01
“真实版惊天魔盗团出现”

昨日,中国裁判文书网公布的一份判决书吸睛无数,震惊整个银行信贷圈。故事情节堪比真实版惊天魔盗团还要精彩,令人咋目结舌。


(图片来源:中国裁判文书网)

凭借几家苟延残喘的停产公司空壳,三个忠心耿耿的员工明确分工,加上总经理儿子,福建泉州一董事长运筹帷幄,银行承兑汇票、国内信用证、国内保理一顿眼花缭乱组合拳打过去,短短一年时间,从8家银行分41次骗贷4.98亿元。这可谓“奇才”呀!

不幸“中招”的八家银行:
兴业银行泉州泉港支行、农业银行泉州泉港支行、平安银行泉州分行、浦发银行泉州分行、招商银行泉州泉秀支行、中国民生银行泉州泉港支行、中国银行泉港支行、泉州农村商业银行泉港支行

中招的八家银行既有国有六大行分行,也有民营银行和农商行,一样的套路让八家银行风控全都没有在事先发现任何蹊跷。这事情也是够蹊跷的哈......

审判期间,董事长还不忘狡辩,企图甩锅给银行。这事不能光怨我,要不是你们银行“明显存在重大过错”,我怎能得逞呢 !银行也有责任。

这到底应该怪骗子的套路太深呢?还是怪银行风控是摆设呢?


02
道高一尺,魔高一丈

自从2104年,黄某粘旗下的爱德利公司、恒河公司、欣德利公司三家公司经营困难,为了找钱还马上就要到期的银行贷款和支付公司的日常运营费用,黄某粘左思右想,动起来骗贷的心思。

接下来的故事就精彩了,连专业的侦探悬疑大片的编剧脑洞都没那么大。

俗话说:不怕贼偷,就怕贼惦记。纵使你有再严密的风控措施,也都是人做的,也禁不住别有用心的琢磨呀。

公开信息显示,黄某粘为1962年生人,福建省石狮市人。其在10家公司担任法人,3家公司担任股东,12家公司担任高管,对8家公司具有实际控制权,此次涉案的3家公司均在其中。

算得上一名商场老将的黄某粘,与银行打交道多年,深谙银行工作流程。知道如果直接骗贷放款到公司账户,光是资金使用方式和流向这两项就很容易漏出马脚,所以“煞费苦心”的做个局。

财务总监先统计出公司的银行贷款欠款到期和缺口情况,董事长黄某粘和自己的总经理儿子黄某杰策划方案。

让总经理助理和财务主管制作虚假交易合同和发票,并把账目先平好。找一家“不用开展实际审计工作就能出报告且报告无需向注册会计师协会报备的审计公司”,出一份“自己满意的”审计报告获得银行授信。

银行依据审计报告和交易合同把银行承兑汇票和信用证额度给到所谓的销售方,其实是黄某粘的自己人—底下一运输工王某担任背锅法人的公司账户。

最后王某粘把辗转到手的承兑汇票和信用证提现,获得现金。

就这样,在一系列“精心准备”的材料下,靠着一个个空壳关联公司多转一道手,加上心腹员工的配合,默契合作的审计公司,就能源源不断的从多家银行获得输血,而且隐蔽,难以被银行察觉,

钱最后流入的都是董事长的口袋里。

这套路,就问你服不服?


03
出来混迟早是要还的

人在江湖飘,哪有不挨刀的。出来混都是要还的。

黄某粘的公司经营不善甚至停产,不把心思放在改善经营上,反而琢磨起了歪门邪道。从银行即使骗来再多的钱,无非是让奄奄一息的公司多回光返照一会。

三家公司因犯骗取票据承兑、金融票证罪被处以180万元罚金,董事长被判处有期徒刑四年,其余参与者被判有期徒刑两年至拘役六个月不等。

董事长已是身陷囹圄,进去的是干干净净,清清爽爽。可怜的是中招的八家银行。被骗4.98亿至今还有2.88亿没有着落,估计是凶多吉少了。

财兔君还是觉得董事长赚大了。你觉得呢?
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发表于 2019-6-14 11:03 | 只看该作者
谢谢楼主分享
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发表于 2019-6-17 16:18 | 只看该作者
真实版惊天魔盗团出现
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